【优化营商环境】市金融局：推行包容审慎监管，助力优化营商环境

 

     为进一步激发市场主体活力，不断规范行政执法行为，改善营商环境，肇庆市金融工作局深入贯彻落实《肇庆市优化营商环境提升服务企业能力水平的意见》文件精神，大力推行包容审慎监管。

 

一是实行差异化监管

依托广东省地方金融智能监管系统，结合各类监管机构年度评级、年审等监管手段，将“双随机、一公开”监管与信用分类管理有机结合，通过随机抽取检查对象、随机选派执法检查人员、抽查事项及查处结果及时向社会公开的方式进行，根据各类监管机构信用风险分类结果，合理确定、动态调整抽查比例和频次，实施差异化监管。对风险高的监管机构实行重点关注，适当提高抽查比例和频次，对风险低的监管机构合理降低抽查比例和频次。2021年典当行年审，肇庆市金融工作局从2020年度年审B类典当行中抽取了4家企业参加，而A类典当行全部没抽取，实施差异化监管。

    二是实行柔性监管

根据现场检查与非现场监管过程中发现存在问题的企业，肇庆市金融工作局推广运用说服教育、劝导示范、指导约谈等柔性措施，营造宽严相济的事中、事后监管环境，促进监管机构依法依规开展经营活动。教育引导监管机构自觉遵守法律法规，恪守社会公德和商业道德，诚实守信、公平竞争，履行安全、劳动者权益保护、消费者权益保护等方面的法定义务。2022年，肇庆市金融工作局共约谈了小贷公司、融资租赁公司和融资担保公司各1家。通过约谈，促进企业依法合规经营。

    三是实行风险管控

通过现场检查与非现场监管相结合的方式，强化开放包容与防控风险并重的意识，提高潜在风险的敏感性和警惕性，对监管中发现的具体问题进行风险评估和科学研判，通过分类监管、精准监管，提高风险防控能力，推动各类监管机构健康发展。同时，推进诚信体系建设。依托国家企业信用信息公示系统，加强企业信用信息归集公示工作，坚持失信惩戒与守信激励相结合，通过建立跨部门、跨行业协同监管和联合惩戒机制，营造市场主体一处失信、处处受限的社会氛围，引导市场主体诚信守法，提升主动防范化解风险的能力。